这家私募公司出大事:4名高管被刑拘35亿仅剩1300元

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700多投资者心凉凉)
最近,上海公安局浦东分局发布通报称,11月13日,根据群众报案,对上海华领资产管理有限公司以涉嫌集资诈骗罪立案侦查。华领资产是国内规模较大的一家私募公司,公司实际控制人孙祺也是头顶名校光环、众多荣誉加持,这次爆雷事件是怎么回事呢?1  华领资产接连退租四名高管已被刑拘根据上海公安局浦东分局发布的通报,11月13日,公安机关对华领资产正式立案侦查,罪名是涉嫌集资诈骗,四名高管已经被刑事拘留。
通报称,经查,从2016年3月起,华领资产通过虚构银行承兑汇票收益权转让、包装发行私募基金产品的方式骗取投资人资金,诈骗资金用于还本付息、个人挥霍等。根据华领资产官网以及地图软件显示的地址,记者来到上海市陆家嘴东亚银行金融大厦,发现这里已经不再是华领资产的办公地。东亚银行金融大厦前台:
华领资管退租了。华领资产投资者
江先生:当时我也在现场,东亚银行金融大厦的管理人员说,11月6日这一天,经侦来查封他们的办公室了,所有的人员都不能再进入了。经过多方打探,记者了解到,在11月14日,华领资产突然向投资者发布公告,宣布搬迁办公地址,但记者在官网和公众号等公开途径并没有查询到相关信息。记者随后多次拨打公告上提供的电话,但始终没有打通。天眼查显示,华领资产成立于2013年8月,注册资本为1亿元,目前司法风险有106条。中国基金业协会网站显示,华领资产实际控制人孙祺曾在多家资管机构任职,2013年8月以来担任华领资产的法定代表人兼执行董事。此次爆雷的产品主要集中在“华领泽银稳健系列票据分级私募基金”和“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”两个系列,托管方均为恒泰证券,以“华领泽银”系列为例,每年的收益率约为10%。2  35亿元仅剩1300元资金实际投向“交易对手”票据收益权在此前的宣传和包装中,华领资产向投资者承诺稳健收益,但产品到期后却无法兑付,资金的真正去向是哪里呢?来自杭州的张先生是华领资产的投资者代表之一,他在去年5月份分批购买了两笔产品,第一笔三个月期的产品本息都已经收回,另外一笔600万元一年期的产品目前仍然没有兑付。
他告诉记者,此次爆雷事件涉及的投资者共有700多人。华领资产投资者
张先生:总共爆雷金额应该是在35个亿。据我们了解,他们的账户上只有1300块钱左右。任何一个股东,包括三个上市公司,都没有还一分钱。唯一拿到的一些,是他们自己建立的一个免损群里面,有一些人拿到了1.5个百分点到6个百分点的,不知道算本金还是算是利息。不少投资者告诉记者,在今年的1月份,华领资产在没有与他们协商的情况下,突然单方面公告延期,当时公司给出的理由是由于资管新规的实施,托管方恒泰证券停止兑付划款。华领资产投资者
沈先生:同时,恒泰证券在1月份产品延期的时候,一直在出那个净值公告,每一次出来都是大于1的,大于1的净值,说明本金是肯定在的,还有部分的利息,净值报表一直出到今年的8月底。今年9月6日,华领资产召开华领泽银18日票据基金投资人会议,公司法定代表人孙祺称,该基金托管账户金额为零,没有任何现金可供兑付。基金全部用于投资“交易对手”的票据收益权,由于“交易对手”全部违约,所以没有任何资金回流。同时公司承诺只要三分之二以上份额投资者签署一份收益变更协议,公司便在两年半的时间偿付75%的本金,而不久后这一比例又变成了50%。华领资产法定代表人
孙祺(9月6日画面):从2018年的下半年开始,这个形势变化确实有点让人措手不及,所以造成“交易对手”的纷纷违约。值得注意的是,华领资产做的并不是它宣称的银行票据,而是“交易对手的票据收益权”。它是以票据标的企业所持有的票据作为依据,来向交易对手放款。而在此前的路演、宣传资料以及基金合同中,公司一再强调资金主要投向银行承兑汇票等“高流动性低风险的金融产品”。3  华领资产投资人质疑劣后级投资者股权变更对于华领资产的爆雷,投资者还存在着许多疑惑,同时,至少还有三家上市公司也受到波及,并且已经不是第一次发生。对于投资者来说,在购买私募公司的理财产品时,该如何防范风险呢?据投资者介绍,华领资产发行的35亿元票据基金,分为优先级份额和劣后级份额。其中,优先级份额有23.7亿元,劣后级份额有11.3亿元。所谓优先级就是可以优先获得偿付,因此风险较低,3家上市公司和个人投资者认购的都是优先级份额。但是让不少投资者疑惑的是,劣后级投资者中海外能源集团在孙祺被刑拘后的第二天便发生了股权变更。华领资产投资者
沈先生:控股股东原来是中国海外控股集团有限公司,它原来的注册资本应该是有26亿元,现在变更后,它的控股股东变成北京博奥(泰)科技有限公司,注册资本只有300万元。除了700多名个人投资者外,还有至少三家上市公司也受到波及。根据公告,康力电梯、上海洗霸、中原内配共持有华领资产1.19亿元的产品。其中,康力电梯持有7900万元的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”,上海洗霸和中原内配分别使用2000万元自有资金购买了“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”。根据粗略计算,三家公司可能出现兑付风险的金额,分别占今年前三季度公司归母净利润的39.20%、38.41%和16.11%。巧合的是,这三家上市公司也同时被卷入今年3月爆雷的良卓资产,涉及资金2.34亿元。法律人士指出,投资者在购买理财产品时,要做好足够的功课。中原内配证券部工作人员:现在钱清算之后还没有归还公司,我们的工作小组、领导已经赶赴现场去了解情况了,但具体的消息还没有传回来,等到传回来之后,我们会进一步公告,对公司的经营没有什么影响。上海市新华律师事务所高级合伙人
蒋振伟:第一,要看管理人有没有私募基金管理人的资质,资质有没有经过合法的备案;第二,私募基金或者说它的管理人在历史上有没有延期兑付;第三,私募基金所披露的项目是否真实存在;第四,我觉得是最简单直接的,就是看私募基金给的回报率,给的回报越多,风险肯定会越高。

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最近,上海公安局浦东分局发布通报称,11月13日,根据群众报案,对上海华领资产管理有限公司以涉嫌集资诈骗罪立案侦查。

独家|35亿票据基金陷兑付危机!华领资管被立案侦查,3家上市公司“踩雷”1.19亿

华领资产是国内规模较大的一家私募公司,公司实际控制人孙祺也是头顶名校光环、众多荣誉加持,这次爆雷事件是怎么回事呢?

原创: 姜玥

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《国际金融报》记者独家获悉,让康力电梯(002367,股吧)、上海洗霸(603200,股吧)、中原内配(002448,股吧)三家上市公司合计“踩雷”1.19亿元私募产品的上海华领资产管理有限公司,因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查,公司实控人兼董事长孙祺被刑事拘留。

华领资产接连退租

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四名高管已被刑拘

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根据上海公安局浦东分局发布的通报,11月13日,公安机关对华领资产正式立案侦查,

又“踩雷”同一家私募

罪名是涉嫌集资诈骗,四名高管已经被刑事拘留。
通报称,经查,从2016年3月起,华领资产通过虚构银行承兑汇票收益权转让、包装发行私募基金产品的方式骗取投资人资金,诈骗资金用于还本付息、个人挥霍等。

从良卓资产到华领资管,康力电梯、上海洗霸、中原内配“踩雷”私募基金的节奏惊人的一致。

根据华领资产官网以及地图软件显示的地址,记者来到上海市陆家嘴东亚银行金融大厦,发现这里已经不再是华领资产的办公地。

11月25日晚间,康力电梯公告称,近日公司根据市场综合信息,获悉公司投资的华领资管管理的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”最终可能存在期满相关投资本金及收益不能如期、足额兑付的风险。

东亚银行金融大厦前台: 华领资管退租了。

康力电梯共斥资7900万元,于2018年10月24日分三笔购买了“华领定制9号”。三笔投资的到期日分别为2019年1月23日、2019年4月23日、2019年7月23日。

华领资产投资者
江先生:当时我也在现场,东亚银行金融大厦的管理人员说,11月6日这一天,经侦来查封他们的办公室了,所有的人员都不能再进入了。

“踩雷”华领资管旗下私募产品的,不止康力电梯一家上市公司。早在11月7日晚上,上海洗霸和中原内配就发布了相关风险提示公告。

经过多方打探,记者了解到,在11月14日,华领资产突然向投资者发布公告,宣布搬迁办公地址,但

上海洗霸表示,公司使用2000万元自有资金购买的“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”,可能存在清算期满相关投资本金或收益未能如期、足额兑付的风险,继而可能会对公司相关期间的整体业绩构成不利影响。

记者在官网和公众号等公开途径并没有查询到相关信息。

在“华领定制5号”上栽跟头的还有中原内配,在跟上海洗霸如出一辙的公告中,中原内配披露的投资金额同样是2000万元。

记者随后多次拨打公告上提供的电话,但始终没有打通。

这并非3家上市公司首次“踩雷”同一家私募。今年3月底,上海洗霸、中原内配、康力电梯先后公告,因基金管理人上海良卓资产管理有限公司涉嫌违规,公司所认购的私募基金产品存在重大违约风险,可能导致相关投资资金不能如期、足额收回。

天眼查显示,华领资产成立于2013年8月,注册资本为1亿元,目前司法风险有106条。

其中,上海洗霸认购了“良卓资产银通2号票据投资私募基金”1400万元;中原内配认购了良卓资产旗下两只产品——“良卓银通2号”和“良卓资产稳健致远票据投资私募基金”,合计认购金额1.1亿元;康力电梯则持有“良卓稳健致远”1.1亿元。

中国基金业协会网站显示,华领资产实际控制人孙祺曾在多家资管机构任职,2013年8月以来担任华领资产的法定代表人兼执行董事。

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此次爆雷的产品主要集中在“华领泽银稳健系列票据分级私募基金”和“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”两个系列,托管方均为恒泰证券,以“华领泽银”系列为例,每年的收益率约为10%。

已被立案侦查

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除了上述3家上市公司,购买华领资管旗下票据私募产品的个人投资者也不在少数。

35亿元仅剩1300元

一名投资者维权代表告诉《国际金融报》记者,“华领泽银稳健系列票据分级私募基金”和“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”两个系列产品,于2016年非公开募集,通过华领资管直销,开放式运作,总规模为35亿元。

资金实际投向“交易对手”票据收益权

据中基协官网统计,“华领泽银稳健系列票据分级私募基金”共发行了26期产品,“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”发行了11期产品。

在此前的宣传和包装中,华领资产向投资者承诺稳健收益,但产品到期后却无法兑付,资金的真正去向是哪里呢?

今年1月份,华领资管在没有召开基金份额持有人大会以及与投资人协商的情况下,突然单方面公告延期,停止向投资期限届满的投资人兑付本金和收益。

来自杭州的张先生是华领资产的投资者代表之一,他在去年5月份分批购买了两笔产品,第一笔三个月期的产品本息都已经收回,另外一笔600万元一年期的产品目前仍然没有兑付。
他告诉记者,

彼时,华领资管给出的原因是,由于资管新规的实施,证券基金监管部门要求其退出该产品,而托管人恒泰证券停止执行华领公司兑付划款的指令。同时,华领资管适当提高了该基金各档收益“业绩比较基准”。

此次爆雷事件涉及的投资者共有700多人。

然而,恒泰证券向投资人否认了这一说法。

华领资产投资者
张先生:总共爆雷金额应该是在35个亿。据我们了解,他们的账户上只有1300块钱左右。任何一个股东,包括三个上市公司,都没有还一分钱。唯一拿到的一些,是他们自己建立的一个免损群里面,有一些人拿到了1.5个百分点到6个百分点的,不知道算本金还是算是利息。

9月份以来,投资人多次向上海证监局和浦东经侦反映情况。近日,投资者从浦东公安分局信访办获悉,华领资管因涉嫌非法吸收公众存款罪,已于11月13日被立案侦查,公司实控人兼董事长孙祺自11月20日被刑事拘留。

不少投资者告诉记者,在今年的1月份,华领资产在没有与他们协商的情况下,突然单方面公告延期,当时公司给出的理由是由于资管新规的实施,托管方恒泰证券停止兑付划款。

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华领资产投资者
沈先生:同时,恒泰证券在1月份产品延期的时候,一直在出那个净值公告,每一次出来都是大于1的,大于1的净值,说明本金是肯定在的,还有部分的利息,净值报表一直出到今年的8月底。

涉虚假宣传

今年9月6日,华领资产召开华领泽银18日票据基金投资人会议,公司法定代表人孙祺称,该基金托管账户金额为零,没有任何现金可供兑付。基金全部用于投资“交易对手”的票据收益权,由于“交易对手”全部违约,所以没有任何资金回流。同时公司承诺只要三分之二以上份额投资者签署一份收益变更协议,公司便在两年半的时间偿付75%的本金,而不久后这一比例又变成了50%。

作为稳健型投资产品,华领资管旗下的票据基金“爆雷”让投资者始料未及。

华领资产法定代表人
孙祺:从2018年的下半年开始,这个形势变化确实有点让人措手不及,所以造成“交易对手”的纷纷违约。

康力电梯、上海洗霸、中原内配3家上市公司的公告均提到,华领资管两个票据系列产品的投资范围主要是:银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货币性市场基金、现金、银行存款,及其他高流动性低风险的金融产品。

值得注意的是,华领资产做的并不是它宣称的银行票据,而是“交易对手的票据收益权”。它是以票据标的企业所持有的票据作为依据,来向交易对手放款。而在此前的路演、宣传资料以及基金合同中,公司一再强调资金主要投向银行承兑汇票等“高流动性低风险的金融产品”。

投资者向《国际金融报》记者反映,华领资管在路演、募集和通过其销售人员、业务员、理财师招揽投资人认购、申购该系列产品的过程中,一再强调该基金主要投资于银行承兑汇票等“高流动性低风险的金融产品”,风险等级为R1、R2。

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此外,宣传册页还注解“承兑银行同意承兑汇票的,应承担在指定日期无条件支付确定金额给持票人的责任”,宣称该基金“稳健低风险”、投资期限“3-18个月”、“期限灵活”、“按季付息”,“业绩比较基准7.5%-10.8%”,“迄今为止100%如期兑付”。

华领资产投资人质疑劣后级投资者股权变更

然而,9月6日,华领资管对完成清算的华领泽银稳健18号票据分级私募基金投资人公布清算结果时,孙祺称:“该基金托管账户金额为零,无任何现金可供兑付到期的基金份额持有人。”

对于华领资产的爆雷,投资者还存在着许多疑惑,同时,至少还有三家上市公司也受到波及,并且已经不是第一次发生。对于投资者来说,在购买私募公司的理财产品时,该如何防范风险呢?

对于这一结果,孙祺给出的理由是,该基金并非投资人想象的合同中载明的用于投资银行承兑票据,而是全部用于投资“交易对手”的票据收益权,现“交易对手”全部违约,所以无任何资金回流。

据投资者介绍,华领资产发行的35亿元票据基金,分为优先级份额和劣后级份额。其中,优先级份额有23.7亿元,劣后级份额有11.3亿元。所谓优先级就是可以优先获得偿付,因此风险较低,3家上市公司和个人投资者认购的都是优先级份额。

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但是让不少投资者疑惑的是,劣后级投资者中海外能源集团在孙祺被刑拘后的第二天便发生了股权变更。

选择性“兜底”

华领资产投资者
沈先生:控股股东原来是中国海外控股集团有限公司,它原来的注册资本应该是有26亿元,现在变更后,它的控股股东变成北京博奥科技有限公司,注册资本只有300万元。

华领资管发行的35亿元票据基金,分为优先级份额和劣后级份额。其中,优先级基金份额为23.7亿元,劣后级份额为11.3亿元。

除了700多名个人投资者外,还有至少三家上市公司也受到波及。根据公告,康力电梯、上海洗霸、中原内配共持有华领资产1.19亿元的产品。其中,康力电梯持有7900万元的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”,上海洗霸和中原内配分别使用2000万元自有资金购买了“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”。

3家上市公司和个人投资者认购的基金份额为优先级份额,属于较低风险级别;而据托管方恒泰证券透露,劣后级投资者包括两个法人劣后级——中海外能源集团有限公司和宁波繁锦企业管理咨询合伙企业,以及2个自然人劣后级——许映芳和董敏。其中,董敏是孙祺的妻子。

根据粗略计算,三家公司可能出现兑付风险的金额,分别占今年前三季度公司归母净利润的39.20%、38.41%和16.11%。

此外,《国际金融报》记者注意到,同样作为优先级份额投资者,华领资管却仅向康力电梯出具了“抽屉协议”。

巧合的是,这三家上市公司也同时被卷入今年3月爆雷的良卓资产,涉及资金2.34亿元。法律人士指出,投资者在购买理财产品时,要做好足够的功课。

康力电梯在公告中表示,公司持有华领资管法人孙祺及其配偶董敏于2017年3月就公司投资“华领定制9号”出具的不可撤销的《保证承诺函》,以及孙祺出具的“确认书”。同时,康力电梯持有第三方提供的房产抵押担保,房产原值4000万元以上,并已办理不动产抵押物的登记手续,为第一顺位抵押权人。

中原内配证券部工作人员:现在钱清算之后还没有归还公司,我们的工作小组、领导已经赶赴现场去了解情况了,但具体的消息还没有传回来,等到传回来之后,我们会进一步公告,对公司的经营没有什么影响。

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上海市新华律师事务所高级合伙人
蒋振伟:第一,要看管理人有没有私募基金管理人的资质,资质有没有经过合法的备案;第二,私募基金或者说它的管理人在历史上有没有延期兑付;第三,私募基金所披露的项目是否真实存在;第四,我觉得是最简单直接的,就是看私募基金给的回报率,给的回报越多,风险肯定会越高。

称有20亿可处置资产

在孙祺被刑拘后,其助理张嘉琪在华领投资人挽损讨论群中表示:“大家不要恐慌。我在根据警官指示,收集所有资产信息和债务人信息。孙祺配合积极,已经在联系相关人员了。”

他还在群里进一步表示,“目前涉及金额有望覆盖,大家都希望能覆盖,尽快追回。孙祺也可以减少刑责。我反正告诉你们,有很难马上卖掉的东西,20亿元。”

不过,这仅是张嘉琪的一面之词,华领资管究竟有多少可以处置的资产,还有待监管部门的侦查结果。

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