澳门新莆京娱乐app全球最大公募正式布局中国 接力支付宝搅动投顾版图

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原标题:全球最大公募“独辟蹊径”!拉上支付宝“借力打力”,搅动投顾版图的四大猜想

作者孙建楠 编辑袁畅,,文中观点不构成投资依据。

来源:资事堂

全球最大公募基金正式布局中国投顾业务。

作者 :孙建楠

北京时间12月14日,美国Vanguard集团宣布与蚂蚁金服建立合作关系,为中国投资者提供投服务,用户参与最低门槛为800元人民币。

全球最大公募基金正式布局中国投顾业务。

半年前,上述两家机构共同出资成立“先锋领航投顾投资咨询有限公司”,为最新宣布的投顾合作埋下伏笔。

北京时间12月14日,美国Vanguard集团宣布与蚂蚁金服建立合作关系,用中国投资者提供投服务,用户参与最低门槛为800元人民币。

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半年前,上述两家机构共同出资成立“先锋领航投顾投资咨询有限公司”,为最新宣布的投顾合作埋下伏笔。

Vanguard借力支付宝,布局投顾业务

Vanguard借力支付宝,布局投顾业务

Vanguard集团于1975年在美国成立,目前全球最大的公募基金管理公司。截至2019年8月31日,全球资产管理规模达5.6万亿美元,其中ETF全球管理规模达1.1万亿美元。Vanguard创始人约翰-博格是指数基金投资的开创者。

Vanguard集团于1975年在美国成立,目前全球最大的公募基金管理公司。截至2019年8月31日,全球资产管理规模达5.6万亿美元,其中ETF全球管理规模达1.1万亿美元。Vanguard创始人约翰-博格是指数基金投资的开创者。

12月14日,Vanguard正式披露,结合支付宝的技术和Vanguard集团在资产管理和投资顾问服务方面的专长,经中国证监会批准,两家公司的合资公司将为中国个人投资者提供基金投顾业务服务。

12月14日,Vanguard正式披露,结合支付宝的技术和Vanguard集团在资产管理和投资顾问服务方面的专长,经中国证监会批准,两家公司的合资公司将为中国个人投资者提供基金投顾业务服务。

据悉,上文提及的合资公司先锋领航投顾投资咨询有限公司,成立于2019年6月。

据悉,上文提及的合资公司先锋领航投顾投资咨询有限公司,成立于2019年6月。

该合资公司将根据投资者的投资目标、投资期限及风险偏好,通过支付宝的财富管理平台蚂蚁财富,为投资者提供定制化服务,用户最低投资金额为人民币800元。

该合资公司将根据投资者的投资目标、投资期限及风险偏好,通过支付宝的财富管理平台蚂蚁财富,为投资者提供定制化服务,用户最低投资金额为人民币800元。

蚂蚁金服董事长兼首席执行官井贤栋称,结合蚂蚁金服的技术和Vanguard集团的投顾经验,我们将使高质量的财富管理顾问服务变得更加简单、智能和普惠。

蚂蚁金服董事长兼首席执行官井贤栋称,结合蚂蚁金服的技术和Vanguard集团的投顾经验,我们将使高质量的财富管理顾问服务变得更加简单、智能和普惠。

Vangaurd与蚂蚁金服的合作,正值中国大力推动基金投顾业务。今年10月份,公募基金投资顾问业务试点正式启动。此前,中国只有高净值财富管理客户能享受投顾服务。

Vangaurd与蚂蚁金服的合作,正值中国大力推动基金投顾业务。今年10月份,公募基金投资顾问业务试点正式启动。此前,中国只有高净值财富管理客户能享受投顾服务。

实际上,投顾业务相当于“买方代理”模式,为投资者提供量身定制的理财规划和资产配置服务,提供专属的定制化策略和产品筛选。

实际上,投顾业务相当于“买方代理”模式,为投资者提供量身定制的理财规划和资产配置服务,提供专属的定制化策略和产品筛选。

Vanguard选中蚂蚁金服作为合作伙伴,正是看重其用户量和平台特点。用户也可以通过支付宝的余额宝购买货币市场基金,也可以通过蚂蚁财富平台购买合作伙伴的理财产品、公募基金等。

Vanguard选中蚂蚁金服作为合作伙伴,正是看重其用户量和平台特点。用户也可以通过支付宝的余额宝购买货币市场基金,也可以通过蚂蚁财富平台购买合作伙伴的理财产品、公募基金等。

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Vanguard投顾服务四大猜想

Vanguard投顾服务四大猜想

作为全球最大公募基金,Vanguard将如何规划中国版的投顾蓝图?

作为全球最大公募基金,Vanguard将如何规划中国版的投顾蓝图?

通过Vanguard在海外投顾业务的公开信息,我们做了如下猜想:

通过Vanguard在海外投顾业务的公开信息,我们做了如下猜想:

1)低费率+数字化

1)低费率+数字化

低费率一直是Vanguard所倡导的投资理念。

低费率一直是Vanguard所倡导的投资理念。

该机构董事长Tim
Buckley曾指出,通过自动化的计算而被简化。利用新的算法和人工智能,投资者可以更便捷地进行投资组合再平衡、计算有效投资税费、或是获取最佳的现金头寸比例等等。

该机构董事长Tim
Buckley曾指出,通过自动化的计算而被简化。利用新的算法和人工智能,投资者可以更便捷地进行投资组合再平衡、计算有效投资税费、或是获取最佳的现金头寸比例等等。

实际上,机器自动化计算,AI机器学习等技术能为投资者提供更低费率、更高数据准确性的部分投资服务。

实际上,机器自动化计算,AI机器学习等技术能为投资者提供更低费率、更高数据准确性的部分投资服务。

受益于技术的改进,可以将同样的服务费率降低至20个基点以下。即便是那些最有经验或者最自律的投资者也能从更低的费率中获益。

受益于技术的改进,可以将同样的服务费率降低至20个基点以下。即便是那些最有经验或者最自律的投资者也能从更低的费率中获益。

2)投资组合再平衡

2)投资组合再平衡

该机构曾指出,投资顾问能够确保投资组合定期、遵循规则地执行再平衡,使其与客户对风险和回报率的要求相一致。

该机构曾指出,投资顾问能够确保投资组合定期、遵循规则地执行再平衡,使其与客户对风险和回报率的要求相一致。

因此,投资组合平衡可以定期调整包含不同资产类别的投资组合,恢复“出厂配置”。最终构建一个既符合投资者风险偏好,又能帮助他们实现投资目标的最优投资组合。

因此,投资组合平衡可以定期调整包含不同资产类别的投资组合,恢复“出厂配置”。最终构建一个既符合投资者风险偏好,又能帮助他们实现投资目标的最优投资组合。

3)单独交流,量身定制

3)单独交流,量身定制

该机构还曾指出,现实中无法依赖机器去做所有的投资决策。很多情况下,通过和投资者单独的交流,投资顾问更能了解他的理财目标。当投资者面对如遗产规划和慈善捐赠等复杂问题,投资顾问会给投资者提供量身定制的交易。

该机构还曾指出,现实中无法依赖机器去做所有的投资决策。很多情况下,通过和投资者单独的交流,投资顾问更能了解他的理财目标。当投资者面对如遗产规划和慈善捐赠等复杂问题,投资顾问会给投资者提供量身定制的交易。

4)躲避盲从

4)躲避盲从

该机构特别强调投顾对客户投资行为的引导。大多数投资者容易盲从,被新闻或预测事件左右,在错误的方向投资,在不当的时机买卖,做出冲动判断造成损失。

该机构特别强调投顾对客户投资行为的引导。大多数投资者容易盲从,被新闻或预测事件左右,在错误的方向投资,在不当的时机买卖,做出冲动判断造成损失。

因此,客户投资过程,投资顾问可以及时规范客户投资行为,帮助他们坚持行之有效的投资方法。

因此,客户投资过程,投资顾问可以及时规范客户投资行为,帮助他们坚持行之有效的投资方法。

“独辟蹊径”入华

03

天眼查数据显示,6月5日,浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司新增对外投资,成立先锋领航投顾投资咨询有限公司,注册资本2000万元人民币。

“独辟蹊径”入华

从股权结构上看,蚂蚁小微金融集团持股51%,Vanguard在华成立外商独资企业——先锋领航投资管理有限公司持股49%。

天眼查数据显示,6月5日,浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司新增对外投资,成立先锋领航投顾投资咨询有限公司,注册资本2000万元人民币。

值得注意的是,Vanguard在众多布局中国业务的外资资管中,可谓“独树一帜”。

从股权结构上看,蚂蚁小微金融集团持股51%,Vanguard在华成立外商独资企业——先锋领航投资管理有限公司持股49%。

外资入华通常采取两条路径:1)备案私募管理人,发行私募基金;2)以财务投资方式,与内资机构成立合资公募基金。

值得注意的是,Vanguard在众多布局中国业务的外资资管中,可谓“独树一帜”。

然而,Vanguard迟迟“不见行动”,但却有着更大雄心——成立独资公募机构。

外资入华通常采取两条路径:1)备案私募管理人,发行私募基金;2)以财务投资方式,与内资机构成立合资公募基金。

2017年,Vanguard于上海正式成立外商独资企业。同一年,Vanguard将中国区从亚洲区中独立出来,中国区成为和亚洲区并行的大区,这种战略布局凸显对中国市场的重视。

然而,Vanguard迟迟“不见行动”,但却有着更大雄心——成立独资公募机构。

同样在2017年,Vanguard就曾表态,等未来公募牌照法规放开后,将致力于做一家扎根中国本土的公募基金。

2017年,Vanguard于上海正式成立外商独资企业。同一年,Vanguard将中国区从亚洲区中独立出来,中国区成为和亚洲区并行的大区,这种战略布局凸显对中国市场的重视。

值得注意的是,2020年4月1日起,中国范围内的公募机构外资股权比例将被取消,这意味着外资控股公募申请将正式开闸。

同样在2017年,Vanguard就曾表态,等未来公募牌照法规放开后,将致力于做一家扎根中国本土的公募基金。

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值得注意的是,2020年4月1日起,中国范围内的公募机构外资股权比例将被取消,这意味着外资控股公募申请将正式开闸。

责任编辑:陈志杰

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